Двач, смотри,Есть два банковских вклада:1) Х процентов годовых на один год с выплатой процентов ОДИН РАЗ вместе с телом депозита в конце года.2) Y процентов годовых на один год с выплатой и капитализацией процентов каждые Z промежутков времени.Нужно найти универсальную зависимость, при которой в обоих случаях начальные и конечные суммы равны. Например, положили 100 рублей, сняли 200. В первом случае было 100%, а во втором ~70% годовых (по 2% за раз) и ~35 капитализаций.Как я понял: (1+y)^z=1+x
бамп тебе, анон
>>152818739сам с собой говоришь, лол?
>>152818801я не оп
Не могу сделать функцию даже просто для того, чтобы подставить уже готовый процент по первому вкладу(
Бампую
>>152818468 (OP)>Y процентов годовых на один год с выплатой и капитализацией процентов каждые Z промежутков времени.Я не понял. У - годовой процент, то о капитализации каких процентов идет речь? Типа кладешь N денег, раз в год насчитывает Y процентов, но если ты... Не, так и не понял. Поясни условие и я попробую помочь.
>>152819091Сложные проценты. Допустим, положили 100 рублей под 12% годовых с капитализацией каждый месяц. Каждый месяц тебе платят равную часть от твоих 12 годовых (соотв. 1%), и этот процент присоединяется к твоему вкладу на который капают проценты. За первый месяц тебе заплатили 1% от 100 рублей, за второй от 101 рубля, за третий от 102.1 рублей, за четвертый от 103.03 и т.д. В итоге в конце ты получишь не 112 рублей, а 112.68. Формула на пике.
>>152818468 (OP)P(1+i)^n=P(1+in)100(1+i)^12=100(1+12i)Дальше сам, логарифмы лень считать.
>>152819259Типа вот:n1x=zn2(y/d)(y/d)...(y/d)=zn2((y/d)^d)=z
>>152819439Расшифруй пожалуйста. Не могу чет понять рассуждений.
>>152819439Сук.NxX=ZNx((Y/D)^D)=ZD - количество выплат процентов.N - первоначальная сума.Z - конечная сума.X,Y - процент в формате 1,x и 1,y соответственно.
>>152819488>>152819410 Дал тебе формулу по сложным и простым процентам, расписал, осталось дорешать, нет хочу жрать говно с непонятными рассуждениями. Возьми калькулятор и досчитай блядь.
>>152819533NxX=Nx((Y/D)^D)X=(Y/D)^DЗадай количество выплат по второму вкладу и сможешь решить уравнение.
S=P(1+j/m)^mn вот формула по дробным выплатамI=S-P сумма начисленных процентов.
>>152819563Так мне не нужен конкретный случай. Нужно что-то типа трехмерной таблички или графика, куда можно подставить проценты по первому вкладу и получить множество значений процентов по второму и количество итераций для каждого случая этих процентов. Типа: "Ага, ты хочешь за год получить столько же, сколько получил бы с первого вклада, ну тогда тебе придется провернуть Х итераций по У процентов каждая. Ну или Х1 итераций по У1 процентов каждая. Ну или Хn итераций по Уn каждая." Там, по сути бесконечно их должно быть, если брать не целые числа в количеств выплат. Ну или в эйлера все упрется каким-то образом, хз, я двоечник.
>>152819729Ну так формулы юзай, выше писал, график по ним и бахни
>>152819563Пішов нахуй.>>1528194881) NxX=Z2) Nx((Y/D)^D)=Z1)У тебя есть 1000, ты кладешь ее на счет на один год. Тебе насчитывают 25%.N=1000, X=1,25Z=10001,25=12502)У тебя есть 1000, ты кладешь ее на счет на год под сложный процент 12% и ежемесячно тебе на него капает 1%.N=1000, D=12, Y=1,12Z=1000(1,12/12)^12Подставляй свои значения и будет тебе счастье.NxX=Nx((Y/D)^D)X=(Y/D)^D
Только не ругайтесь пожалуйста :3>>152819797Можешь в какой-нибудь онлайн-рисовалке графиков построить такой график? Скажем, процент по первому вкладу будет 50, начальная сумма - 100. Какое будет множество решений для второго? Т.е. при таком-то проценте надо будет столько-то итераций, при таком-то - столько-то. Я пока уперся в пикрилейтед уравнение. >>152819926Ты скорее всего правильно говоришь, а я не вдупляю.
>>152818468 (OP)> С выплатой и капитализациейТак выплатой или капитализацией?
>>152820078В екселе сделай, он то по любому на компе есть.
>>152820182Ну выплата - поступление на счет и дальнейшая капитализация уже всего счета целиком.>>152820202Нету. Ща попробую посмотреть туториал и сделать в гугл докс, если там есть.
