Тоталитарная параша За покупку машины или квартиры по безналу у физлица могут заблокировать карту
Аноним
26/09/21 Вск 23:22:29
№1
10
10
Банк 100% заблокирует карту если…
Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка:
✔️Более 10 транзакций в день;
✔️Более 50 в месяц контрагентов-физлиц; (фрилансеры соснули)
✔️Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
✔️Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
✔️Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц;
✔️Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
✔️Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
✔️Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
✔️Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
✔️Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Эти признаки прописаны в методических рекомендациях Центробанка 16-МР от 06.09.2021.
Идея была в том, чтобы этими признаками затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам. Но сложности будут и у обычных пользователей".
Моча, обрати внимание.
Зарепортил.
пруфы есть?
но я в принципе и без них верю
>Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день;
А как тогда теперь покупать какую-нибудь видеокарту или фотоаппарат на авито?
>✔️Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток;
Первый пункт исчерпывающе покрывается вторым. Кто это писал вообще?
вот я тоже только это и нашёл, и что-то сайт бухонлайн.ру не вызывает доверия, прости
Плотина логи
>Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
Ух, скотина. Не хочет делиться с жидами информацией о том, чем он питается и сколько воды потребляет
Да пиздежь это.
>Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Сам в эту хуйню веришь?
Другие пункты тоже трешак уровня /b/
В Консультанте+ открой, оно док в свободном доступе.
я вот с мамкой живу, за коммуналку она со своей карты платит, я ей деньги наликом отдаю
и что мне теперь карту блокировать? у меня так-то имущества нет, чтобы плотить за него
Я, может, и не против, но в статье речь идет о том, что могут просто тупо заблокировать счет, и все. Откуда банк будет знать, заплатил я налог за покупку видеокарты или нет?
Я через киви терминал плачу.
А картой пользуюсь лишь для пополнения букмекерской конторы (естественно оффшорной).
Чека нет, ндс нет, значит междусобойчик, значит незаконная предпринимательская деятельность у продавца и уклонение от уплаты налогов у покупателя.
А разве законом не разрешено продать свою вещь другому человеку?
Охуеть. Пидораший мир. Или мировая практика все же?
>Банк 100% заблокирует карту если
>Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
Чё, серьёзно чтоль? Я на карточку только деньги кладу, уже 3ий год коплю на Сяоми за 13к.
Сложно сказать. Скорее, охуевшесть нашего ЦБ, превратившегося в мегарегулятор. Чет я не слышал, чтобы его деятельность мешала кому-то выводить/отмывать реально большие деньги, сажают все равно за коррупцию, а не легализацию. А вот всякие погромисты и ИПшники страдают, да.
за...чем? как ты сказал? законом?
ааххахахаххаххахаха
Ты как маленький ей богу.
>Более 10 транзакций в день
Гастарбайтеры как будут бабки пересылать семьям?
Пункт хуета
>Более 50 в месяц контрагентов-физлиц
Отследить сабж каким хуем?
>Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день
Покупка-продажа квартир, машин, гаджетов каким хуем должна производиться?
Наличкой? Пункт хуета
>Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц
Продал хату и потерял счет?
>Менее минуты между зачислением средств и их списанием
Когда срочно требуется оплатить что-то и мамка пересылает тебе денег, ты тут же летишь платить стоя у банкомата и отслеживая баланс через телефон, но сосешь хуй из-за блокировки?
Ты в своем уме вообще?
>Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность
Бабки любят оплачивать наличкой в ЖЭКе и что теперь? Их всех блокировать нахуй?
Опять Обсурдная хуета.
>Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом...бла-бла-бла
Единственное приблеженное к реалиям.
>Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10%...
Тут просто иди нахуй со своим вбросом.
Введи такую залупу банк и его за месяц пошлют все нахуй
> Скорее, охуевшесть нашего ЦБ
падажжи, так Конституцию ж переписали
Суверенитет же нынче такой, что аж по низам фонит
>если видит хотя бы 2 признака из списка
Зумер, почему ты такой тупой?
@ВЫ НАХОДИТЕСЬ ЗДЕСЬ
Ты словишь два признака как нехуй делать, бумер хуев.
И мне 29.
ЦБ на такое не пойдет. Его в суде выебут в дупу.
Будь инфа правдой, её бы уже обсасывали повсеместно.
>Лудоманы не люди!
>Валюту обменивать - незаконно и проьтвоестественно!
лол
Валюту можно обменивать через легальные обменники.
>лудоманы не люди
Всё так.
>Его в суде выебут в дупу
Это в том самом суде, который выносит решения по звонку сверху?
][0][0L дэтэктэд
)(0)(0L sosi anus
Как же ЦИСПОшнику бомбит от гениального ЕвГЕНИЯ Федорова.
>>10747294
>>10747297
Я вижу как тебе больно от суровой правды о русской судовой системе.
ух как бомбит! хочу в Иловайский котёл, что бы не мучеться!
Ты что-то там мычишь о Русском ЗАКОНЕ, ][L0pidoR ???
Забавно что тебе пришлось приписывать "хохла" чтобы не перепутали кого ты называешь свиньей.
>судовой
Хохол палится на всем
>обязан заблокировать
Пиздаболина.
Хуя перефорс. +1 мивина за тупость
Лучше все силы бросить на штурм ЦИПСО, по дороге раскатать бульдозером могилу Цоймана.
Работал в полунелегальной кабанчик-конторе, где полученную от клиентов плату нужно переводить кабанчику. А кабанчик потом тебе % от этой суммы платит в качестве зарплаты. Еще около двух месяцев назад всем подчиненным сказал, чтоб бабло в кассу отчитывали исключительно наличкой, а то типа закон приняли, по которому его карту блокнут за количество транзакций.
>>10747331
Тут мой прокол, в следующий раз я не ошибусь, лахтамрази ебаные.
Это пиздёж. В России свобода. Ты хохлогной
>Идея была в том, чтобы этими признаками затруднить работу финансовым пирамидам, нелегальным букмекерам и криптовалютным мошенникам. Но сложности будут и у обычных пользователей".
Зеками бы лучше занялись из службы безопасности. Хуею просто с этой хуеты.
>Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)
А если я, блядь, плачу наличкой через кассу?
> За покупку машины или квартиры по безналу у физлица могут заблокировать карту
Откуда у нищей пидорашки деньги на машину или тем более квартиру? Сука явно наворовала и не платила налоги. По делом кабану.
средний класс 14к, Саратов-сити
>Кто это писал вообще?
Вот эти ребята.
Так ты лахтомразь ебаная, обосраный хохол в говне. Говно в говне то есть
>Работал в полунелегальной кабанчик-конторе
В украине чтоли?
>Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток
Типа выдали зарплату - до завтра сиди голодный?
Судя по качеству написанных и проработанных "рекомендаций" может это хуета для вида.
В Москве, Российкая федерация. А что?
>Зеками бы лучше занялись из службы безопасности.
Ты что - это ж работать придется! А вдруг еще выяснится, откуда у товарища майора из ФСИН третья машина за год?
Все еще интереснее. Пункты из ОП-поста в документе сопровождаются вводным словом "например". Учитывая, что это рекомендации, а у писулек ЦБ и так непонятно какое место в правовой системе инб4 у параши, все дружно забьют хуй.
Слава капитализму!
мимо из этой хуйни
У нас капитализма с 1917 года не было толком. Если не считать кратковременный период НЭПа в двадцатых.
>видеокарту
ты больной, или что? деньгами на лево и направо вздумал сорить, холоп.
Да это шизик какой-то писал, кабаны будут ворочать миллионами, пока рапсиянин будет доказывать почему он не в той позе сидел при отправке средств или чего не той рукой подтверждал транзакцию
Мимо вилочник.
не нравится?
говорили вам разумные люди, только налик, только хардкор, а вы все про сдачу на кассе отшучивались и кукарекали про удобство какое-то там, ретроградами называли.
че там, удобно банкомразоте отобрать всю мою православную посконную ретроградскую 100% материально-металлическую сдачу удаленно за наносекунду без масок-шоу?
Это все равно что бороться с изнасилованиями массовой кастрацией
Да нет, был и есть. Нормальный такой криминальный, переферийного типа, который может и рабство в себя включать. Перманентно находящийся в состоянии первоначального накопления вот уже 30 лет. А другой тут и нельзя было построить. И ЕБН сотоварищи это знали. Они построили именно то, что хотели.
>Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц
>банк обязан заблокировать карту
Все ясно, ОП-хуй, пидарас и хуесос, расходимся.
>уклонение от уплаты налогов у покупателя
>покупку машины или квартиры
>нищая педерация
Даун.
> пук хрюк
> врёти
С биткойном кстати все еще хуже там любой может отследить историю каждой монетки от момента создания и знать у кого сколько денег на счете.
А деанонить легко посмотрите тот же канал кибер ёж на ютубе там пишут как даже самых хитровыебанных находят и ебут,ну а на их сайте еще более подробно написанно про методы.
Так что если регистрация кошлелька просто по паролю это не поможет сдеанонить владельца,тем более 99% киберпреступников и ловят на трате денег пример те же некоторые государственные северокорейские хакеры чьих тех же командиров сдеанонили.
Поясняю левый хуй не может узнать сколько у тебя денег на карточке а вот в биткойне посмотреть счет может любой желающий.
Эта проблема решена в криптовалютах Monero и Dash, сейчас уже наверное и в некоторых других.